CONSEIL EN GESTION DE PATRIMOINE
Conseil en investissements financiers et stratégie patrimoniale
Le conseil en stratégie patrimoniale est le fruit d’une démarche structurée, basée sur l’écoute et l’analyse approfondie de vos besoins.
Lors des phases de conception, de mise en place et de suivi de votre stratégie patrimoniale, l’ensemble de notre conseil est orienté au service de vos objectifs professionnels et/ou personnels. Il sera sans cesse actualisé à la lumière des évolutions règlementaires, fiscales, économiques et de votre situation personnelle.
Notre méthode s’appuie sur des critères à la fois objectifs (performance des fonds, volatilité, proportions du patrimoine) et subjectifs (votre aversion au risque, votre situation personnelle et professionnelle, vos priorités pour votre patrimoine, vos besoins, vos aspirations, vos projets d’avenir). Réunir tous ces critères et les confronter à la réalité nous est indispensable pour concevoir des stratégies patrimoniales sur mesure.
Découverte et bilan patrimonial
- Présentation de l’approche Herez
- Collecte de l’ensemble des informations : environnement familial et professionnel, patrimoine et situation fiscale…
- Bilan des objectifs : revenus immédiats et futurs (retraite), protection familiale et transmission.
Redéfinition des objectifs
- Recherche de revenus immédiats ou futurs,
- Investissements à court ou moyen terme,
- Protection du conjoint et des enfants,
- Transmission à court, moyen et long terme,
- Optimisation du cadre juridique et fiscal, création de sociétés civiles,
- Optimisation de la fiscalité des transmissions,
- Optimisation de la fiscalité de l’impôt sur le revenu et de l’IFI
- …
Déploiement de la stratégie
- Aménagement du régime matrimonial,
- Préparation et accompagnement de la transmission (donation, partage, succession),
- Optimisation du mode de succession des biens,
- Stratégie de délocalisation et conséquences fiscales.
Conseil en allocation
Herez établit une sélection continuellement mise à jour des meilleurs fonds d’investissements ainsi qu’une veille permanente pour suivre l’évolution des marchés et saisir toutes les opportunités. Nous privilégions une approche de la gestion patrimoniale dans son sens le plus large, avec une vision à long terme et un respect constant de vos intérêts.
